Penningtvätt och kampen mot den
Penningtvätt (ML) är processen där illegalt förvärvade pengar görs legitima genom att dölja deras ursprung. Detta sker ofta i samband med narkotikahandel, terrorismfinansiering, organiserad brottslighet, korruption eller andra allvarliga brott. Kriminella använder komplexa metoder: de placerar pengarna i finanssystemet (placement), maskerar spåren genom lager av transaktioner (layering) och integrerar dem i den legitima ekonomin så att de framstår som ärligt förvärvade.

Kampen mot penningtvätt (AML – Anti-Money Laundering) bygger på ett internationellt regelverk som tvingar finansiella institutioner, spelbolag och andra reglerade aktörer att aktivt förhindra, upptäcka och rapportera misstänkta transaktioner. I Sverige följer detta bland annat Penningtvättslagen, Finansinspektionens föreskrifter och EU-direktiv (AMLD).

Ett fungerande AML-system kräver flera pelare:

• Tillsynsmyndigheter och polis måste ha befogenheter, resurser och verktyg för att effektivt utreda och åtala penningtvättsfall.
• Verksamheter som Rollino Casino måste genomföra kundkännedom (KYC), tillämpa riskbaserade kontroller, spara dokumentation i minst fem år och omedelbart rapportera misstänkt verksamhet till Finanspolisen via GoAML.
• Internationellt samarbete och informationsutbyte mellan länder och myndigheter är avgörande för att spåra gränsöverskridande flöden.

Reglering och rapporteringsskyldighet
Alla anställda inom spelbranschen har en lagstadgad skyldighet att rapportera information de:

• faktiskt vet om;
• rimligen misstänker;
• har grundad anledning att tro eller misstänka är kopplad till penningtvätt, finansiering av terrorism eller brottsliga medel.

Rapportering sker inte bara vid klar vetskap – redan rimlig misstanke räcker. Myndigheterna bedömer bevisvärdet utifrån en helhetsriskbedömning.

Särskilda krav för Rollino Casino
Vi verkar under en giltig internationell spellicens som uppfyller svenska och europeiska krav. Detta ger oss rätt att erbjuda spel lagligt i Sverige. Vi följer strikt Spelinspektionens riktlinjer, Penningtvättslagen och EU-regleringar kring AML/CTF (Countering the Financing of Terrorism).

Vår AML-policy i praktiken
Policyn bygger på dessa kärnprinciper:

• Skräddarsydda kontrollsystem som matchar vår verksamhet och lagkrav.
• Årlig riskbedömning där vi identifierar, utvärderar och uppdaterar risker kopplade till kunder, produkter, betalningsmetoder och geografi.
• Tydlig ansvarsfördelning – från styrelse till varje enskild medarbetare.
• Kontinuerlig utvärdering och förbättring av åtgärdernas effektivitet.
• Fullständig dokumentation av transaktioner för att stödja eventuella utredningar.
• Obligatorisk och regelbunden AML-utbildning för all personal.
• Oberoende och tillräckliga resurser till utsedd AML-ansvarig (Money Laundering Reporting Officer – MLRO).

Riskhantering i vardagen
Vi tillämpar en riskbaserad approach:

• Identifierar specifika ML/TF-risker kopplade till vår verksamhet (t.ex. höga insättningar från nya kunder, snabba in- och uttag, kryptovalutor).
• Inför riktade åtgärder – förstärkt due diligence (EDD) vid hög risk.
• Övervakar transaktioner kontinuerligt med automatiserade system och manuell granskning.
• Dokumenterar alla beslut och åtgärder för att kunna motivera dem vid tillsyn.

Hantering av misstänkt aktivitet
Vid tecken på misstänkt beteende (t.ex. ovanliga insättningsmönster, många små insättningar följt av stort uttag, inkonsekvent spelbeteende) vidtar vi:

• Kontroll av ID-handlingar, adressbevis, kontoutdrag.
• Analys av spelhistorik och betalningsflöden.
• Kräver bevis på medlens ursprung (källa till medel – source of funds / source of wealth).

Rapportering
Misstänkt verksamhet rapporteras omedelbart till Finanspolisen. Det är straffbart att inte rapportera, att varna kunden (tipping-off) eller att dölja information.

Uttag och kontroll
Innan uttag granskas aktivitet mot kundens normala mönster. Uttag sker i första hand via samma metod som insättning. Vid avvikelser begärs ytterligare verifiering.

Bokföring och intern kontroll
Vi för en fullständig revisionsspårbar logg som inkluderar:

• Alla kundverifieringar och riskbedömningar.
• Dokumentation av varför vissa åtgärder inte vidtogs (om tillämpligt).
• Registrering av utbildningar.
• Alla SAR-rapporter (Suspicious Activity Reports).
• Samarbet med myndigheter.

Konsekvenser av överträdelser
Brott mot penningtvättslagen kan leda till böter, fängelse, indragning av licens och personligt straffansvar för anställda som underlåter att rapportera eller läcker information.

KYC i praktiken
Genom att acceptera villkoren godkänner du att vi, tredje part eller myndigheter får kontrollera din identitet, adress och medels ursprung. Under verifiering kan uttag begränsas. Falsk information → konto stängs omedelbart. Minderåriga konton stängs, vinster konfiskeras och myndigheter underrättas.